15秋学期《财务法规》在线作业

李老师

15秋学期《财务法规》在线作业
试卷总分：100       测试时间：--
单选题 多选题 判断题  


一、单选题（共 20 道试题，共 40 分。）V 1.  银行风险是指银行在经营过程中，由于各种不确定因素的影响，而使其()蒙受损失的可能性。
A. 存款
B. 资产和预期收益
C. 声誉
D. 自有资本金
      满分：2  分
2.  蓝天股份公司(上市公司)的董事长甲，因单位房改急需款项，遂将其个人所有的蓝天股份公司股票质押给乙，借款10万元。有关该事例中质押合同效力的下列表述中，哪一个是正确的?
A. 质押合同自甲与乙签订质押合同之日生效
B. 质押合同自甲与乙办理质押合同登记之日生效
C. 质押合同自甲取得乙的借款之日生效
D. 质押合同因甲的股票不能设定质押而无效
      满分：2  分
3.  由司法机关确定当事人之间的信托关系而成立的信托是()。
A. 法人信托
B. 法定信托
C. 公益信托
D. 他益信托
      满分：2  分
4.  根据《公司法》，单独或合计持有股份有限公司()以上股份的股东，有权向股东大会提出临时提案
A. 百分之三
B. 百分之五
C. 百分之十
D. 百分之十五
      满分：2  分
5.  股票发行采取溢价发行的，其发行价格由下列哪项所述之人协商确定并报国务院证券监督管理机构核准？
A. 发行人与代销的证券公司
B. 发行人与包销的证券公司
C. 发行人与证券交易所
D. 发行人与承销的证券公司
      满分：2  分
6.  张某向王某借款1万元，约定年息为15％，并由李某提供了保证。现王某欲将该债权移转给宋某，在原保证合同对债权转移并无任何约定的情况下，下列哪一选项所述的内容是正确的?
A. 如果该债权发生移转，李某即免除了保证责任
B. 如果该债权发生移转，李某应在原保证担保的范围内继续承担保证责任
C. 该债权的移转必须得到李某的同意，李某才在原保证担保的范围内继续承担保证责任
D. 该债权发生移转并由王某通知了李某后，李某即在原保证担保的范围内继续承担保证责任
      满分：2  分
7.  背书行为有效的是()。
A. 将汇票金额3万元背书转让2万元
B. 背书时记载不得转让
C. 质押背书的被背书人作转让背书
D. 委托收款背书的被背书人作转让背书
      满分：2  分
8.  在使用中文的前提下，可同时使用另一种通用文字作为会计记录文字的地区或单位包括()。
A. 民族自治地方，经济特区的外商投资企业，国外企业和其他外国组织
B. 民族自治地方，境内的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
C. 少数民族多的地区，经济特区的外商投资企业、外国企业和其他外国组织
D. 少数民族多的地区，境内的外商投资企、外国企业和其他外国组织
      满分：2  分
9.  下列关于有限责任公司股东用于出资的非货币财产的说法，哪项是错误的()
A. 应当是无形财产
B. 可以用货币估价
C. 可以依法转让
D. 不违背法律禁止性规定
      满分：2  分
10.  假设今天发行三年期债券，面值100元人民币，票面利率为4.25%，每年付息三次，如果到期收益率为4%，则债券债券价格为()。
A. 100.69
B. 101.52
C. 102.44
D. 103.35
      满分：2  分
11.  根据我国《证券法》的规定，证券在证券交易所挂牌交易，应当采用下列哪种方式？
A. 拍卖
B. 公开竞价
C. 集中交易
D. 公开的集中竞价交易
      满分：2  分
12.  成长型基金的基本目标为()。
A. 追求稳定的经常性收入
B. 追求资本增值
C. 追求超越市场表现的投资业绩
D. 经常性收入与资本增值兼顾
      满分：2  分
13.  自然人在票据上签章()。
A. 应当采取签名的形式
B. 应当采取盖章的形式
C. 应当采取签名加盖章的形式
D. 可以采取签名或者盖章，或者签名加盖章的形式
      满分：2  分
14.  下列关于简单收益率与时间加权收益率关系的描述,正确的是()。
A. 简单收益率在数值上大于时间加权收益率
B. 简单收益率在数值小于时间加权收益率
C. 简单收益率与时间加权收益率在大小上没有必然联系
D. 简单收益率不会等于时间加权收益率
      满分：2  分
15.  选项所列()机构有向银行查询、冻结、扣划单位存款的权力
A. 税务机关
B. 工商行政管理机关
C. 产品质量监督管理机关
D. 物价管理机关
      满分：2  分
16.  下列有关信托财产的独立性的说法哪一种是不正确的()。
A. 信托财产不属于受托人的破产财产
B. 信托财产不属于受托人的遗产
C. 信托财产不属于受托人的固有财产
D. 受托人可以用其固有财产同信托财产进行交换
      满分：2  分
17.  下列各项中与个人信托业务特点不符的是()。
A. 个人信托目的多样
B. 受托人可以是法人，也可以是个人
C. 都是非营业信托
D.
E. 受托人不仅管理信托财产，而且对受益人承担一定责任
      满分：2  分
18.  依据商业银行法，选项所列()是商业银行破产的原因
A. 严重亏损
B. 资不抵债
C. 不能支付到期债务
D. 因经营管理不善导致严重亏损
      满分：2  分
19.  会计从业资格证书年度检查验证制度，一般()进行一次。
A. 半年
B. 一年
C. 二年
D. 三年
      满分：2  分
20.  向社会公开发行的证券票面总值超过多少的，应当由承销团承销？
A. 3000万元
B. 1500万元
C. 6000万元
D. 5000万元
      满分：2  分